Sector Financiero

CNBV delega autoridad para sancionar a las fintech

Foto EE: Archivo.

 

Él Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó el acuerdo por el cual faculta a diferentes funcionarios de la dependencia a imponer sanciones, esto incluye a aquellas empresas que violen la ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, también conocida como ley fintech, incluyendo los modelos innovadores contemplados en el mismo reglamento.

este miércoles a las Diario Oficial de la Federación (DOF)se publicó el acuerdo por el cual la junta de gobierno de la CNBV delega en el presidente, vicepresidente jurídico, director general de delitos y sanciones, así como la coordinación de infracciones administrativas A, B y C de la institución, la facultad de imponer sanciones administrativas .

Este acuerdo surge luego de la publicación del nuevo reglamento interno de la CNBV, publicado el 28 de febrero, y por el cual se detalla la estructura de la institución, con énfasis en la creación de las áreas encargadas de supervisar el sector de tecnología financiera. contemplado en la ley fintech.

Por lo que ahora, el área encargada del seguimiento de las Instituciones de Tecnología Financiera (financiación colectiva, fondos de pago electrónico y modelos innovadores) tendrá la facultad de imponer las sanciones correspondientes de acuerdo con su labor de supervisión.

Te puede interesar:  Arturo Herrera y Luis Felipe López Calva tendrán cargos de dirección en el Banco Mundial

De acuerdo con la firma C&C Compliance & Conduct Advisors, la estructura de este nuevo acuerdo es la siguiente:

  • Cuando el total de la(s) multa(s) impuesta(s) en un solo hecho a la persona o entidad infractora, por una o varias infracciones, sea de hasta 150,000 días de salario mínimo general en el Distrito Federal (alrededor de 14.4 millones de pesos), la potestad cae al presidente y vicepresidente legal de la CNBV, indistintamente.
  • Cuando el total de la(s) multa(s) impuesta(s) en un solo acto, por una o varias infracciones, sea hasta 100.000 días de salario mínimo general (unos 9,6 millones de pesos), la facultad recae en el Director General de Delitos y Sanciones de la CNBV.
  • Cuando el total de la(s) multa(s) impuesta(s) en un solo acto, por una o varias infracciones, sea de hasta 35.000 días de salario mínimo (3,3 millones de pesos), la facultad recae en los coordinadores de Sanciones Administrativas A, B o C.

En ese contexto, el acuerdo enfatizó que dicho decreto ampara a las empresas autorizadas a operar bajo la figura de modelos innovadores en términos de la ley fintech.

Te puede interesar:  La Agencia Nacional de Aduanas arrancó operaciones con 860 millones de pesos

A la fecha, la CNBV ha emitido 30 sanciones a diferentes empresas por infringir la ley fintech, que suman alrededor de 60 millones de pesos, principalmente por brindar al público en general información errónea sobre sus modelos de negocio.

Fuentes familiarizadas con los procesos de la CNBV comentaron que antes de la publicación de este acuerdo, las sanciones por infringir la ley fintech fueron emitidas desde la dirección de Luis Bartolini Esparza, exdirector general de Autorizaciones Especializadas de la CNBV, y llegaron hasta la vicepresidencia jurídica. del organismo para realizar el trámite al respecto.

Recientemente, la CNBV designó a Víctor Manuel Carrillo Ramos como vicepresidente legal del organismo, luego de obtener el aval de la Dirección Jurídica de la Secretaría de Hacienda, así como del Banco de México.

Con la vicepresidencia legal y el área de Tecnología Financiera integrada a la normativa de la CNBV, se emite este acuerdo.