Sector Financiero

La cuota de mercado que se invierte en México es increíblemente pequeña: Kelly Peters

Foto EE: Especial / captura de video

 

Hablar del comportamiento de la economía es una forma de entender cómo las personas toman decisiones. «Estudiamos los sesgos y estudiamos los factores y la forma en que las personas toman decisiones es una parte crucial», comentó. Kelly peters es CEO y cofundador de BEworks.

Durante su presentación en la Convención AMIB de 2021, Peters explicó que en su investigación lo que se puede aprender es cómo impactar e influir en las decisiones que las personas toman utilizando las ciencias del comportamiento. «No es suficiente saber por qué la gente piensa como lo hace, es otra forma de poder impactar e influir en ese comportamiento».

Kelly peters es un apasionado del pensamiento científico aplicado a estrategia de negocios, los márketing y el operaciones y ha supervisado el lanzamiento de varios negocios nuevos que aprovechan los conocimientos sobre el comportamiento del consumidor.

México

Refiriéndose al tema de México, consideró que la situación que enfrentan los asesores de inversión es muy compleja, “es potencialmente abrumadora, las estadísticas que tenemos son que alrededor del 3% de la Población Económicamente Activa está invirtiendo, que es una cuota de mercado increíblemente pequeña. Tenemos cerca de la mitad de la población que gestiona sus asuntos en el día a día y no tiene una ganancia económica para protegerse a sí mismos oa su familia de los problemas o dificultades económicas ”.

Peters Consideró que el trabajo de asesores o corredores de bolsa, gerentes y líderes es un trabajo muy difícil y por ello insistió en que investiguen el comportamiento de la economía y utilicen la herramienta para que los servicios de asesoría sean más exitosos.

“Básicamente, su trabajo es lograr que las personas hagan cosas, se comporten de cierta manera, moldeen lo que creen, informen sus sentimientos, sus interacciones en el mundo, la forma en que interpretan el riesgo, la naturaleza de lo que tienen que hacer. es muy complejo, por eso la exploración del comportamiento de la economía puede ofrecer un conjunto de herramientas poderosas ”.




Peters, quien es Profesor de Ciencias Aplicadas del Comportamiento en Rotman School of Management, Universidad de Toronto, y da conferencias en Cornell y Harvard, dijo que en el caso de algo tan fundamental como nuestro riesgo no es tan simple, “una de las cosas fundamentales en las que tenemos que pensar es cuál es el apetito de la gente por el riesgo, parece simple E incluso Los reguladores de todo el mundo exigen que los asesores conozcan la respuesta a esa pregunta, que sepan exactamente qué tipo de apetito por el riesgo tienen los clientes, y no es fácil. «

Mencionó que las personas son subjetivas en su interpretación del riesgo no solo en base a lo que se presenta en el contenido. “Toman decisiones sobre cómo se enmarca ese portafolio y cómo se les presenta. La conclusión es simple, si le preguntas a alguien cuál es su apetito por el riesgo, no lo sabrá. «

Kelly peters Comentó que un ejemplo de lo que nos ofrece el comportamiento de la economía se centra en la comprensión de esa blandura, esa vulnerabilidad, esa flexibilidad en algunos de estos fundamentos e incluso, las herramientas regulatorias no necesariamente nos ayudan a lograr una relación sólida que se base en una comprensión poderosa y rica de los demás.

Experimentar

Durante la conferencia “BEconomía del comportamiento: por qué tomamos decisiones financieras irracionales y qué podemos hacer al respecto”(Economía del comportamiento: por qué tomamos decisiones financieras irracionales y qué podemos hacer al respecto) explicó un estudio de campo que llevaron a cabo para ayudar a aumentar la cantidad de ahorros que tiene la gente.

En la investigación con 3.000 personas, el equipo de BEworks estableció siete escenarios: El recordatorio de saldo, el recordatorio con el aviso personalizado de tus hijos, el incentivo con 10% de recompensa, el incentivo que se hizo con una pérdida de aversión al inicio del semana, recompensa del 20%, aversión a la pérdida del 20% y una moneda que cada semana el ahorrador tenía que rascar. “Resulta que la moneda es lo más probable que la gente esté dispuesta a ahorrar. Hay una ciencia interesante detrás de esto y una explicación del comportamiento humano: que a veces necesitamos que las cosas sean tangibles. «

Mencionó que el mundo de las inversiones es tan abstracto para las personas, es remoto. “La gente piensa que quieres tomar mi dinero, y quieres ponerlo en algún lugar donde no sé dónde está, no siento ninguna conexión y luego con la recompensa quieres que espere años. Hasta que me retire antes de ir a verla, no tengo recompensa, no tengo contacto, no tengo ningún beneficio que pueda sentir de inmediato, la moneda es simple, es de oro, se siente mágica está en tu mano, puedes véalo y podrá ver su progreso ”.

Dijo que lo que se debe pensar en la psicología que tiene su impacto y su influencia en el comportamiento de las personas va más allá del dinero. «La idea de herramientas, si piensas de manera diferente y te permites pensar de manera diferente sobre lo que podría impactar e influir en el comportamiento de las personas, podría ser contradictoria».

Asesor y cliente

El CEO y cofundador de BEworks mencionó que una de las áreas de investigación que intentamos comprender es la relación entre el asesor de inversiones y su cliente. “Lo que surgió en la investigación, pensaríamos que la gente nos apreciaría más como expertos y queremos mostrar autoridad, queremos ser muy fuertes, queremos tener nuestras credenciales, pero la investigación mostró que eso es muy desagradable. . «

“La gente confía menos en nosotros cuanto más experiencia y autoridad mostramos y eso fue muy difícil, y sé que la gente ha trabajado tan duro para obtener sus credenciales y uno pensaría que eso es lo que sus clientes apreciarían, pero en realidad lideraría con eso. punto de vista, la confianza disminuye. Hace que sea menos probable que lo busquen para pedirle consejo, hace que sea menos probable que sigan su guía y se podrían observar comportamientos muy específicos, como que terminan teniendo una cartera menos diversa y es más probable que sigan sus propias ideas sobre lo que es. bueno. inversión».

Insistió en que no se trata de impulsar su experiencia, “se trata de ser muy humano, muy identificable, alguien con quien la gente se pueda conectar. Se trata de darles directivas sencillas, esto es algo relacionado, no sea sofisticado, no sea complicado, no sea abrumador, tenga en cuenta la cantidad de conocimiento que tiene y piense que puede ser intimidante o potencialmente contraproducente tratar con eso. «

Dijo que el planificación financiera e inversiones se trata de sacrificarse hoy mismo, pero si no siente empatía por su «yo futuro», es más difícil para usted estar dispuesto a hacer esos sacrificios.

«Cuanto más puedas poner a las personas exactamente en el espacio mental de su ‘yo futuro’, más probabilidades tendrás de superar esa falta de empatía», concluyó. Kelly peters, CEO y cofundador de BEworks.

Este contenido fue publicado originalmente en: Link