Sector Financiero

Se detonan reclamaciones ante la Condusef; fraude crece 30%


 

De enero a agosto, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha recibido 174,373 denuncias del público en general por controversias con las instituciones del sistema financiero, esto es un crecimiento del 49% con respecto a las recibidas. en el mismo período de 2020.

En su participación en el foro de la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas, Óscar Rosado Jiménez, titular de la Condusef, indicó que también durante este período se ha registrado un aumento de reclamos por posible fraude, ya que en los primeros ocho meses del año este El organismo recibió 51.146 denuncias, es decir, un crecimiento del 30,2% respecto al mismo período del año anterior.

Rosado Jiménez destacó que en este año, el número de reclamos por posible fraude virtual ha registrado un crecimiento exponencial, cercano al 98% respecto a los que se originaron en 2020, lo que es una señal de que los delincuentes se han pasado a herramientas tecnológicas para defraudar.

“Recientemente en el Comité de Basilea reiteró su preocupación por los riesgos cibernéticos que existen no solo por estos esquemas de fraude, sino también por los ataques de ransomware que han aumentado debido a la pandemia. En todas partes vivimos un esquema de riesgo latente que nos obliga a hablar del tema y tomar acciones preventivas ”, comentó el titular de la Condusef.

Rosado Jiménez indicó que la información generada en los primeros ocho meses del año pasado podría tener un sesgo, debido a que las oficinas de dicha comisión estuvieron cerradas debido al confinamiento de la emergencia sanitaria actual y a pesar de que la institución brindó atención. a través de sus canales remotos.

“Legalmente, la definición de fraude es que a través del engaño se obtienen beneficios y perjuicios económicos a una persona”, dijo el presidente de la Condusef.

Robo de identidad de instituciones

Para Rosado Jiménez, uno de los problemas que se han detectado en los últimos años es el robo de identidad de entidades financieras autorizadas a ofrecer créditos sin requisitos y de forma inmediata, pero que resultan en fraude al solicitar un monto como anticipo.

«Si te piden dinero para prestarte, es un fraude … Este tipo de fraude tiene como objetivo, fundamentalmente, enganchar y engañar a la parte más baja de la pirámide, que no está bancarizada», dijo el funcionario.

Según el presidente de la Condusef, el sector de las sociedades financieras polivalentes Entidades No Reguladas (sofomes ENR) es el que ha sido más afectado por el robo de identidad, ya que nueve de cada 10 casos detectados corresponden a este tipo de instituciones.

“El sector sofom ENR es el que más se ha suplantado, nueve de cada 10 casos de robo de identidad tienen que ver con sofomes”, dijo el funcionario.

Según datos proporcionados por el funcionario, desde 2019 a la actualidad, la Condusef ha detectado el robo de identidad de 339 entidades financieras formales, con el fin de defraudar a personas, principalmente con la promesa de la entrega inmediata de un préstamo a cambio de una comisión.

Rosado Jiménez señaló que también, dada la evolución del ecosistema de tecnología financiera, se han detectado plataformas que ofrecen esquemas de inversión con atractivos retornos, pero que son pirámides, así como páginas que prestan dinero.

“El mecanismo de fraude a través de Internet también está creciendo, con supuestas fintech o apps, que te invitan a invertir, pero en realidad son pirámides, y el otro, estas aplicaciones que supuestamente te prestan dinero”, dijo.

  • El 49,2 por ciento fue un crecimiento de siniestros durante los primeros ocho meses.
  • 30 por ciento aumentó el número de reclamaciones por posible fraude.
  • Un 11,4 por ciento aumentó el número de denuncias por fraude tradicional.
  • 339 entidades financieras han sido víctimas de robo de identidad.

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