México, con marco normativo permisivo para las criptomonedas: CryptoFintech

México, con un marco regulatorio permisivo para las criptomonedas: CryptoFintech

Dada la regulación que ha surgido en México para el ecosistema de las criptomonedas, el país se ha posicionado como una de las naciones con leyes y regulaciones permisivas para estos instrumentos, según un análisis de la firma CryptoFintech.

Según el estudio "Situación legal de los criptoactivos en el mundo", para tener un enfoque que permita el sano desarrollo de este ecosistema es necesario evitar una regulación excesiva, pero no es conveniente que no exista una normativa al respecto.

“El exceso de regulación puede generar costos iniciales en la adquisición de una licencia, presión fiscal y controles muy estrictos para el intercambio de criptoactivos, sofocando los esfuerzos de todos aquellos que quieran innovar en la materia”, se lee en el documento.

Con la falta de regulación -agrega- existen riesgos inminentes, como blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude y ransomware, estos problemas pueden conllevar pérdidas importantes para consumidores, empresas o inversores, lo que genera un impacto en la estabilidad financiera.

Según el documento, el modelo de regulación criptoactiva debe ser proporcional y considerar los riesgos, por lo que debe incluir la claridad de las expectativas regulatorias para la industria, el impacto potencial en la competencia, la innovación y la inclusión. financiero

"El enfoque también debe considerar y reflejar discusiones y colaboraciones internacionales, a través de instituciones que establezcan normas para apoyar la armonización de acuerdos", destaca el informe.

En México, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech, promulgada en 2018, obligó al Banco de México a emitir la regulación correspondiente respecto a las criptomonedas y el sistema financiero, por lo que decidió que las instituciones financieras no pueden transferir las operaciones con estos instrumentos, así como sus riesgos, para el usuario final y solo pueden hacer uso de su tecnología para la gestión interna.

Sin embargo, esta disposición no es restrictiva para el ecosistema, ya que aquellos proveedores de servicios con criptomonedas, como las plataformas para la venta de estos instrumentos, pueden operar como una actividad vulnerable registrada en el Sistema de Administración Tributaria y reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera. transacciones con fines de lucha contra el blanqueo de capitales.

El documento señala que dentro de los marcos legales permisivos existen tres enfoques, como el de “esperar y ver”, es decir, inicialmente no se emite un reglamento específico y se observa el desarrollo del ecosistema para combinar las leyes y reglamentos existentes con una estrecha vigilancia. en eso.

Asimismo, se puede dar un enfoque de asociación público-privada donde exista una colaboración entre reguladores y participantes del ecosistema de criptomonedas para trabajar juntos en el diseño y aplicación de leyes.

Como último aspecto del marco legal permisivo, se encuentra el enfoque de regulación integral, que implica el diseño y aplicación de una norma específica que regule las actividades que realiza cualquier tipo de entidad.

En algunas partes del mundo, como México, existen leyes y regulaciones permisivas para la industria de las criptomonedas; Sin embargo, en otras naciones el estatus legal de estos instrumentos es parcial e incierto, además de países que no cuentan con un marco regulatorio o que tienen un enfoque totalmente restrictivo.

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